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シナリオ

個人事業主の節税シミュレーション (青色申告 + iDeCo)

売上 800 万 + 経費 200 万 + iDeCo 月 6.8 万円の典型ケース

シミュレーション手順

  1. STEP 1事業売上 800 万円・経費 200 万円を入力
  2. STEP 2申告方法で「青色 65 万」を選択
  3. STEP 3iDeCo 年額 81.6 万円 (月 6.8 万 × 12) を入力

参考結果

計算結果

あなたの税金 (年額)

¥1,488,082

  • 実効税率18.6%
  • 手取り¥6,511,918
税金内訳所得税 ¥216,962 (14.6%)、住民税 ¥317,500 (21.3%)、国民健康保険料 ¥743,500 (50.0%)、国民年金保険料 ¥210,120 (14.1%)
税金内訳の表
項目割合年額
所得税14.6%¥216,962
住民税21.3%¥317,500
国民健康保険料50.0%¥743,500
国民年金保険料14.1%¥210,120
合計¥1,488,082
所得税ブラケットでの位置
所得税ブラケットにおけるあなたの位置あなたの課税所得 ¥3,100,000 は 10% ブラケットに位置しています。5%: ¥0〜¥1,949,999、10%: ¥1,950,000〜¥3,299,999、20%: ¥3,300,000〜¥6,949,999、23%: ¥6,950,000〜¥8,999,999、33%: ¥9,000,000〜¥17,999,999、40%: ¥18,000,000〜¥39,999,999、45%: ¥40,000,000 以上。

上図は課税所得 ¥3,100,000 が 国税庁の所得税速算表のどのブラケットに当たるかを示しています。

このシナリオの FAQ

  1. 個人事業主の iDeCo 拠出限度額は？

    個人事業主・フリーランス (国民年金第 1 号被保険者) の iDeCo 拠出限度額は月 68,000 円 (年 81.6 万円) です。拠出額は全額「小規模企業共済等掛金控除」として所得から差し引けます。

  2. 小規模企業共済も併用できますか？

    iDeCo と小規模企業共済は併用可能で、両方とも全額所得控除の対象です。本ツールは小規模企業共済掛金も別欄で入力できます。

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